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설계사

장기 재무 목표 달성의 첫걸음, 변액보험 제대로 알기! 얼마 전 정무위 소속 OO 의원이 '금융소비자 10명 중 8명은 9년 이내에 변액보험을 해지해 손실을 입는 것으로 나타났다'고 주장해 이슈가 됐습니다. 변액보험의 원리를 조금만 이해한다면 이런 오해는 생기지 않았을 것입니다. 변액보험은 장기투자를 해야 수익이 나는 상품인 것 맞습니다. 그래서 초기사업비 비중이 높지만 20년 이상 투자하면 일반펀드형 상품에 비해 수수료 비중이 작아 오히려 가입자에게 유리한 상품입니다. 오늘은 변액보험에 대한 여러 가지 오해를 풀어보는 시간을 가져보겠습니다. ▶변액보험의 운용 특징은? 변액보험은 계약자가 납입한 보험료의 일부를 주식이나 채권 등 펀드에 투자하고 투자실적에 따라 발생한 이익을 계약자에게 배분하는 실적배당형 보험입니다. 투자실적에 따라 보험금과 해지환급금 등이 .. 2017. 11. 20. 더보기
보험금 청구 시, 꼭 기억해야 할 3가지 소액의 보험금이라도 담당 설계사의 도움을 받아 청구하는 것이 계약자 입장에서는 가장 수월할 텐데요. 보험금을 직접 청구하는 방법을 알아두면 만약의 경우에 큰 도움이 된답니다. 오늘 보험 5분스터디에서는 설계사 도움 없이 보험금을 청구하는 방법을 알려 드릴게요! 까다로운 것 같지만 차근차근 확인하면 어렵지 않은 보험금 청구법. 오늘 알려드린 정보를 잘 기억하셨다가 보험금 수령 시 활용해 보는 건 어떨까요? 각 보험사별로 청구서류와 청구 방법이 다르기 때문에 약관이나 각 보험사 홈페이지, 문의전화를 통해 청구 전 필요한 서류를 확인해 보는 것도 잊지 마세요! 필요한 순간 일상을 지켜주는 보험의 진가는 보험 계약자의 관심에서 시작된답니다. [보험5분스터디] 보험금 청구 방법 및 필요 서류 [보험5분스터디] 보.. 2017. 8. 23. 더보기
두꺼운 보험약관, 한 눈에 보는 노하우! ▶보험사 직원들도 어려워한다는 보험약관 7월말 국회 정무위를 통과한 보험업법 일부 개정 법률안은 여러 가지 보험상품 관련 사항과 보험계약자 고지의무대상에 대한 개정이 있었으나 정작 소비자들이 이해하기 쉽게 보험약관을 고칠 수 있도록 하는 약관 개정 권고는 이번에도 이뤄지지 않았다고 합니다. 워낙 난해해서 보험사 직원들도 100% 이해하기 쉽지 않다고 소문까지 난 보험약관! 100페이지가 넘는 방대한 내용에, 어려운 용어들과 깨알 같은 글씨 때문에 보험 약관읽기가 정말 쉽지 않죠. 하지만 약관을 잘 알아 두셔야, 필요할 때 제대로 보장을 받으실 수 있고, 위기 상황에 침착하게 대처하고 정당한 권리를 보장받는 가장 기초적인 방법이 바로 보험 약관의 올바른 이해입니다. 그렇다면 이렇게 어렵고 난해한 보험약관에.. 2015. 8. 7. 더보기

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