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금융

‘AI가 추천한 펀드, 카카오톡으로 손쉽게’ 한화생명 변액보험펀드 디지털 관리 서비스 출시

 

투자를 시작하시는 분들이라면 한 번쯤은 어려움을 겪어 본 적이 있으실 겁니다. 나의 투자성향에 맞는 상품을 찾는 것이 힘들 수도 있고, 빠르게 변화하는 시장상황을 공부하고 분석하기란 쉬운 일이 아니기 때문입니다. 


이에 지난 12월 6일, 한화생명은 카카오톡을 활용해 고객의 펀드 수익률을 관리를 할 수 있는 ‘인공지능(AI) 변액보험펀드 디지털 관리 서비스’를 출시했습니다. 이 서비스는 별도로 앱을 설치하지 않아도 카카오톡으로 손쉽게 이용할 수 있다는 점이 큰 매력입니다. 한화생명 변액보험 가입고객이라면 카카오톡에서 ‘한화생명 변액보험 펀드관리’ 채널을 추가하고, 카카오페이 인증만 거치면 이용 가능합니다.


해당 서비스는 국내 로보어드바이저 업계 1위인 ‘파운트’와 협업하여 출시되었습니다. 파운트의 인공지능 로보어드바이저 알고리즘을 활용하여 고객의 투자성향을 분석하고, 시장상황에 맞춰 적합한 펀드 포트폴리오를 추천해줍니다. 카카오톡을 통해 현재 내가 가입한 펀드의 현황을 조회할 수 있을 뿐만 아니라, ‘인공지능 알고리즘을 통한 펀드 포트폴리오 추천’ 서비스를 이용하는 등 다양한 정보를 활용해 펀드 현황부터 적합성 진단, 펀드 변경까지 손쉽게 펀드를 관리할 수 있습니다.

 


변액보험은 계약자가 납입한 보험료의 일부를 주식이나 채권 등에 투자해 운용실적에 따라 투자 성과를 나누는 보험상품이기 때문에, 안정적인 운용을 위해서는 펀드 포트폴리오의 관리가 필수적입니다. 한화생명 변액보험펀드 디지털 관리 서비스는 이런 부분을 더욱 손쉽게 바꾸었습니다.

서비스 화면 속 ‘펀드현황 조회’에서는 고객이 가입한 변액보험펀드의 수익률 등 상세한 정보를 제공합니다. 이때 인공지능을 활용하여 시장현황을 분석하고, 추천된 포트폴리오 정보에 따라 펀드를 변경하고자 한다면 ‘AI펀드 추천/변경’을 선택하면 됩니다. 고객의 투자위험성향(위험회피형/안정형/중립형/수익형/위험선호형)에 따라 추천하는 펀드 포트폴리오 정보를 확인할 수 있고, 더 나아가 추천 사유의 상세 내용도 확인할 수 있습니다. 또한, 연금상품의 경우 연금 수령시기가 다가오면 점진적으로 안정적인 자산비중을 증가시키는 전략을 선택할 수도 있습니다.


이 외에도 펀드 포트폴리오의 변경 주기를 설정하거나, 글로벌 이슈 알림 받기 등 고객이 보다 펀드 관리에 손쉽게 참여할 수 있는 유용한 기능을 제공합니다. 


현재 본 서비스는 1차적으로 한화생명 변액보험 상품 중 주식형저축/연금상품과 일부 보장성 상품에 가입한 고객을 대상으로 시작되었으나, 점진적으로 적용 상품을 확대해 나갈 예정입니다.     

 

 

변액보험펀드 디지털 관리 서비스 화면 예시

 

 

 

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김태우