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금융

소셜커머스부터 보험까지, 소비자 암행어사 미스터리쇼퍼란? 톡톡보험사 고객센터에서 일하고 있는 김해피 텔러는 다른 날과 다름없이 친절한 미소와 따뜻한 목소리로 고객상담을 하고 있었습니다. “33번 고객님~”을 외치는 순간 다가오는 포스 넘치는 중년의 한 여성. 눈빛부터 매서웠던 고객은 펀드를 가입하고 싶다고 합니다. ‘보험사에서 왜 펀드를 가입하려고 하지?’라는 의문을 갖기도 전에 고객의 날카로운 질문이 시작됩니다. 잘 다뤄보지 않았던 업무라 우왕좌왕 하고 있는 사이 고객은 그녀가 추천해 준 펀드에 대해 꼬치꼬치 캐물었습니다. 과연 이 고객은 누구일까요? ▶ 쇼핑계의 암행어사! 미스터리 쇼퍼가 무엇인가요? 요즘은 많이 알려진 단어지만, 한 때는 추리소설을 말하는 것이냐고 반문하는 사람이 있을 정도로 미스터리 쇼퍼는 생소한 고객만족도 측정 기법이었습니다. 미스터리.. 2013. 12. 12. 더보기
100세 시대, 인문학에서 배우는 은퇴설계 노하우 고대로마의 정치가 겸 저술가 키케로의 ‘노년의 관하여’ 라는 저서에서는 유년기의 연약함, 청년기의 격렬함, 중년기의 장중함을 거쳐 오랜 항해 뒤 마침내 항구에 들어서는 배처럼, 노년에는 인생의 원숙함이 자연스럽게 풍겨난다고 인생을 묘사했습니다. 하지만 우리의 삶에서 실제로 나타나는 노년의 모습은 키케로가 말한 것과는 조금 다른 모습인데요. 다가오는 100세 시대, 여러분은 은퇴 후 노후의 삶을 어떻게 준비하고 계신가요~? 오늘은 인문학을 통해 배워보는 은퇴설계 노하우를 소개해드리겠습니다. ▶ 은퇴준비에도 예습이 필요하다?! 위에서 언급한 키케로의 인생묘사와 달리 사람들은 은퇴시점이 다가 올수록 심경의 변화가 다음과 같이 진행된다고 합니다. 은퇴를 앞둔 10여 년 전에는 은퇴 후 삶에 대한 막연한 ‘꿈’과.. 2013. 12. 11. 더보기
연령별로 알아보는 자산운용 노하우 사람들은 새해 혹은 매달 1일이 되면 계획을 세우곤 하지요. 그렇다면 이렇게 많은 사람들이 계획을 세우는 이유는 뭘까요? 바로 자신이 이루고자 하는 목표를 성공적으로 이루기 위함인데요. 돈을 관리 할 때도 이처럼 계획을 세우고 나름의 원칙을 가지고 돈을 어디에 쓸 것인지 정하는 것이 매우 중요하답니다. 이번 내일인터뷰에서는 합리적으로 자산을 운용할 때 필요한 원칙과 방법들을 연령별로 자세히 소개해드리겠습니다. 자산운용이란? 자산운용은 여러 종류의 유가증권(주식, 채권 등)과 자산(부동산 등)을 투자자의 이익을 위하여 정해진 투자목적에 맞게 전문적으로 운용하는 것을 말합니다.. ▶ 보험회사의 자산운용 원칙 4가지 보험회사의 자산운용 기능은 보험 고유의 업무기능과 함께 매우 중요한 요소랍니다. 보험회사는 보.. 2013. 12. 10. 더보기
성공한 청년 멘토 3인의 ‘따뜻한 말 한마디’ 지난 금요일, 63빌딩에서는 매서운 한파를 뚫고 모여든 초·중·고·대학생들이 한자리에 모였습니다. 한화생명 서포터즈 'Tomorrow Dreamers와 함께하는 내일세미나'에 참석하기 위해서인데요. 이번 내일 세미나는 불확실한 미래에 대한 불안을 가진 젊은 청춘들을 위한 ‘따뜻한 잔소리’ 토크 콘서트로 진행됐습니다. 이번 강연에서는 광고계 마이더스의 손으로 불리는 차은택 감독, ‘공부의 신’ 강성태 대표, 양말디자이너 홍정미 대표 등 성공한 젊은 청년 멘토들이 함께 했는데요. 멘토들이 들려준 청춘을 위한 '따뜻한 잔소리' 궁금하지 않으세요~? 지금부터 멘토들의 '따뜻한 말 한마디'를 전해드립니다. ▶'i hate monday' 양말 디자이너 홍정미, “발로 뛰어라” 첫 번째 "따뜻한 잔소리" 주인공은 양.. 2013. 12. 4. 더보기
증권사 리포트, 2014년 주식 전망은? 연말이 가까워지고 있습니다. 이맘때 증권사들은 내년 경제와 금융 시장에 대해 전망을 하고 관련 세미나를 진행하느라 한창 바쁜 시기인데요. 그렇기 때문에 요즘 내년 주식시장 전망에 대한 보고서들이 쏟아져 나오고 있습니다. 오늘은 국내 증권사들의 '2014년 주식시장 전망'을 종합하여 살펴봄으로써 내년 증시에 대한 시장의 기대치가 어느 정도인지 가늠해 보도록 하겠습니다. ▶ 2014년 증시는 ‘상고하저’ 예상 지금까지 나온 증권사들의 2014년 전망을 보면 대부분의 증권사가 내년 코스피지수의 저점을 1850포인트(pt)에서 1900포인트 수준으로 보고 있는데요, 반면 고점은 2300포인트에서 2400포인트 수준으로 올해보다 상승하는 추세로 보는 의견이 지배적입니다. 코스피 지수의 역사적 최고점이 2220포인.. 2013. 12. 2. 더보기
글로벌 시대 해외증권 투자 가이드 투자자들이라면 누구나 보다 높은 금리를 찾게 되고 양호한 수익률이 기대되는 금융상품을 모색할 텐데요. 아쉽게도 우리나라 금리는 낮은데다 앞으로 장기적으로 더 떨어질 가능성이 커 보입니다. 현재 1년 만기 은행 정기예금 금리는 2.6% 정도에 그치고, 3년 만기 국채 수익률 또한 3%에 미치지 못하고 있어요. 뿐만 아니라 코스피 지수는 지난 2년 동안 1750 ~ 2050 포인트 사이의 박스권에 갇혀 더 오르지도 더 떨어지지도 못하는 답답한 상황에 처해 있는데요. 오늘은 이와 같이 어려운 국내 경기 상황에서 해외 증권에 대한 투자 방법에 대해 알려드리겠습니다. ▶ 해외 자산으로의 분산투자 국내 자산에서 답을 찾기 어려운 투자자들이라면 해외로 눈을 돌려 보는 것도 대안이 될 수 있습니다. 투자의 기본 원리인.. 2013. 11. 21. 더보기
아버지가 사준 아파트, 자금출처 소명 이유는? 서울 서초구에 거주하는 나부자(62) 씨의 장남 나취득(29) 군은 자금출처 소명안내문을 받고 깜짝 놀랐습니다. 곧 결혼을 앞둔 나취득 군은 6개월 전에 마포구 상암동의 한 아파트를 4억원에 구입하고 전입신고를 해 두었는데요. 나 군은 직장생활을 한 지가 얼마 되지 않아 모아둔 자금이 별로 없었기 때문에 사실상 구입 자금의 대부분은 아버지의 돈으로 결제가 이루어졌습니다. 정부에서는 지하경제 양성화를 발표했는데요. 이로인해 요즘 자금출처 소명 안내문을 받았다는 사례가 빈번해졌습니다. 위의 나 씨 가족처럼 자녀에게 아파트를 취득해 주어서 곤란을 겪는 경우가 있는데 무엇이 문제이고 어떠한 세금이 부과되며, 애초에 어떻게 준비했으면 좋았을 지 살펴보겠습니다. ▶자금출처를 입증 못할 경우, 세금은? 직업, 연령,.. 2013. 11. 12. 더보기
꼭 알아야 할 세테크 용어 7가지 최근 직장인들 사이에서는 재테크의 수단으로 세금을 절약하는 ‘세테크’가 매우 각광받고 있는데요. 세금우대 상품부터 소득공제까지 그 방법도 다양하답니다. 오늘은 세테크를 하기 전 반드시 알아야 할 7가지 세테크 용어와 직장인들이 실생활에서 챙길 수 있는 간단한 세테크 방법을 소개해 드리겠습니다. ▶ 국민 모두가 납부하는 세금이란? 대한민국 국민이라면 누구나 세금을 내야 할 의무가 있습니다. 하지만 사실상 우리가 내는 세금에 어떤 종류가 있는지 잘 모르는 경우가 많은데요. 세금은 나누는 기준에 따라 여러가지로 구분할 수 있답니다. 먼저 가장 큰 분류로는 중앙정부가 거둬 들이는 ‘국세’와 지방정부가 거두는 ‘지방세’가 있습니다. 또한 세금을 납부하는 자에 따라 ‘직접세’와 ‘간접세’를 구분하기도 합니다. ‘직.. 2013. 11. 8. 더보기

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